Bank for International Settlement

BI menjalin hubungan kerjasama dengan lembaga internasional yang diperlukan dalam rangka menunjang kelancaran pelaksanaan tugas Bank Indonesia maupun Pemerintah yang berhubungan dengan ekonomi, moneter, maupun perbankan. BI menjalin kerjasama internasional meliputi bidang-bidang :

1. Intervensi bersama untuk kestabilan pasar valuta asing
2. Penyelesaian transaksi lintas negara
3. Hubungan koresponden
4. Tukar-menukar informasi mengenai hal-hal yang terkait dengan tugas-tugas selaku bank sentral
5. Pelatihan/penelitian di bidang moneter dan sistem pembayaran.

Keanggotaan Bank Indonesia di beberapa lembaga dan forum internasional atas nama Bank Indonesia sendiri antara lain :

1. The South East Asian Central Banks Research and Training Centre (SEACEN Centre)
2. The South East Asian, New Zealand and Australia Forum of Banking Supervision (SEANZA)
3. The Executive' Meeting of East Asian and Pacific Central Banks (EMEAP)
4. ASEAN Central Bank Forum (ACBF)
5. Bank for International Settlement (BIS)[1]

Disini saya akan membahas mengenai keanggotaan Bank Indonesia dengan Bank for international Settlement.

A.    Sejarah

The Bank for International Settlement (BIS) adalah lembaga keuangan internasional tertua di dunia yang mulai beroperasi sejak 1930.  Rekening BIS berasal dari Bank Federal New York yang menyoroti fungsi penting bank. BIS adalah “Bank” untuk Bank Sentral. Yang mana kantor pusat BIS berlokasi di Basle, Switzerland.

BIS pada awalnya ditujukan untuk memfasilitasi reparasi dikenakan pada Jerman oleh Perjanjian Versailles setelah Perang Dunia I, dan bertindak sebagai wali amanat Internasional Pinjaman Jerman Pemerintah (Loan Young) yang melayang di 1930. Kebutuhan untuk membangun lembaga khusus untuk tujuan ini disarankan pada tahun 1929 oleh Komite muda, dan disepakati untuk bulan Agustus tahun itu pada konferensi di Den Haag. Sebuah piagam untuk bank disusun pada Konferensi Bankir Internasional di Baden-Baden di bulan November, dan piagam diadopsi pada Hague Conference kedua pada 20 Januari 1930.

Tugas asli BIS untuk memfasilitasi pembayaran reparasi Perang Dunia I dengan cepat menjadi usang. Pembayaran reparasi pertama kali ditangguhkan (Hoover moratorium, Juni 1931) dan kemudian dihapuskan sama sekali (Perjanjian Lausanne, Juli 1932). Sebaliknya, BIS fokus pada tugas hukum kedua, yaitu membina kerjasama antara bank sentral anggotanya.

Pada pecahnya Perang Dunia II pada bulan September 1939, Dewan BIS Direksi - di mana bank sentral utama Eropa diwakili - memutuskan bahwa Bank harus tetap terbuka, tetapi bahwa, selama permusuhan, tidak ada rapat Dewan Direksi yang berlangsung dan bahwa Bank harus menjaga sikap netral dalam menjalankan bisnisnya.

Khawatir bahwa BIS akan dibubarkan, Keynes pergi ke Morgenthau, berharap untuk mencegah pembubaran, atau memilikinya ditunda, tetapi hari berikutnya pembubaran BIS disetujui. Namun, likuidasi bank tidak pernah benar-benar dilakukan. Pada bulan April 1945, presiden baru AS Harry S. Truman dan pemerintah Inggris ditangguhkan pembubaran, dan keputusan untuk melikuidasi BIS resmi terbalik pada tahun 1948.

Pada 1990-an-2000-an, BIS berhasil global, melanggar keluar dari inti Eropa tradisional. Hal ini tercermin dari peningkatan bertahap dalam keanggotaannya (dari 33 kepemilikan saham anggota bank sentral pada tahun 1995 sampai 60 dalam 2013, yang bersama-sama mewakili sekitar 95% dari GDP global), dan juga dalam komposisi yang lebih global dari BIS Direksi. Pada tahun 1998, BIS membuka Kantor Perwakilan untuk Asia dan Pasifik di Hong Kong SAR. Sebuah Kantor Perwakilan BIS untuk Amerika didirikan pada tahun 2002 di Meksiko DF.[2]

Selain Bank Indonesia hampir semua bank-bank Eropa, Amerika Serikat, Kanada, Jepang, Australia, dan Afrika Selatan, juga ikut berpartisipasi di dalam atau berhubungan erat dengan aktivitas BIS.

BIS memiliki bentuk perusahaan resmi seperti yang ditetapkan oleh piagamnya sebagai organisasi internasional yang berpangkal dari perjanjian Hague 1930. BIS memiliki Dewan Direksi yang bertanggung jawab atas operasional bank. Dewan Direksi terdiri dari Gubernur bank sentral Belgia, Jerman, Perancis, Italia, Inggris, dan 5 wakil keuangan, industri atau perdagangan yang ditunjuk oleh gubernur kelima bank sentral tersebut.

Sebagai organisasi internasional, BIS memainkan beberapa fungsi pengawasan dan tempat penyimpanan bagi kelompok resmi. Misalnya BIS menyediakan sekretariat bagi komite Gubernur bank sentral masyarakat Eropa dan bagi Dewan Gubernur dana kerjasama moneter Eropa, juga bagi sub-komite dan kelompok ahli yang menyiapkan dokumen bagi Gubernur bank sentral.

“Pasca Perang Dunia I, Jerman jatuh ke tangan Bankir Internasional. Bankir tersebut membeli dan mengontrol industri, tanah, hasil produksi, dan fasilitas publik lainnya. Mereka juga membiayai Adolf Hitler untuk mengancam pemerintahan Bruening yang mulai membangkang.”

1930 Charles Dawes (agen dari Rothschild dan Wakil Presiden pada masa kepresidenan Calvin Coolidge antara 1925-1929), Owen Young (agen Rothschild, pendiri RCA dan Komisar General Electric antara 1922-1939), dan Hjalmar Schacht (Presiden Reichsbank) mendirikan Bank for International Settlements (BIS).

B.     Profil

Misi dari BIS adalah untuk melayani bank sentral dalam mengejar stabilitas moneter dan keuangan, untuk mendorong kerja sama internasional di daerah-daerah dan untuk bertindak sebagai bank bagi bank sentral.

Secara garis besar, BIS mengejar misinya dengan:

·         Membina diskusi dan memfasilitasi kerjasama antara bank sentral;

·         Mendukung dialog dengan pihak berwenang lainnya yang bertanggung jawab untuk mempromosikan stabilitas keuangan;

·         Melaksanakan penelitian dan analisis kebijakan tentang isu-isu relevansi untuk stabilitas moneter dan keuangan;

·         Bertindak sebagai counterparty utama bagi bank sentral dalam transaksi keuangan mereka; dan

·         Melayani sebagai agen atau amanat sehubungan dengan operasi keuangan internasional.

Stabilitas moneter dan keuangan merupakan prasyarat bagi pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan dan kemakmuran. Mencerminkan karakter masyarakat baik dari tujuan ini, BIS juga membuat bagian dari pekerjaan tersedia gratis untuk masyarakat luas, termasuk: Analisis sendiri dari masalah stabilitas moneter dan keuangan, perbankan internasional dan statistik keuangan yang mendukung kebijakan, penelitian akademik dan debat publik.

Berkenaan dengan kegiatan perbankan, pelanggan dari BIS adalah bank sentral dan organisasi internasional. Sebagai bank, BIS tidak menerima simpanan dari, atau menyediakan jasa keuangan untuk, individu atau entitas perusahaan.[3]

C.    Dewan Gubernur BIS, hanya lima yang dipilih, sisanya adalah anggota permanen, yaitu:

1.Nout H E M Wellink, Amsterdam (Chairman of the Board of Directors) 

2Hans Tietmeyer, Frankfurt am Main (Vice-Chairman

3Axel Weber, Frankfurt am Main 

4  Vincenzo Desario, Rome 

5Antonio Fazio, Rome 

6 David Dodge, Ottawa 

7 Toshihiko Fukui, Tokyo 

8   Timothy F Geithner, New York 

9Alan Greenspan, Washington

10.  Lord George, London

11.   Hervé Hannoun, Paris

12.  Christian Noyer, Paris

13.  Lars Heikensten, Stockholm

14.  Mervyn King, London

15.  Guy Quaden, Brussels

16.  Jean-Pierre Roth, Zürich

17.  Alfons Vicomte Verplaetse, Brussels

Profesor dari Georgetown dan sejarahwan, Carrol Quigley, dalam buku yang dia tulis pada tahun 1975, [4]

D.    Aktivitas BIS yaitu:

1.      membantu bank-bank sentral dalam investasi cadangan moneter;

2.      menyediakan forum kerjamasama moneter internasional;

3.      bertindak sebagai agen atau yang dipercaya dalam menyelesaikan perjanjian internasional;

4.      mengadakan penelitian ekonomi secara luas.

E.     Produk dan jasa

BIS menawarkan berbagai layanan keuangan yang dirancang khusus untuk membantu bank sentral dan lembaga keuangan resmi lainnya dalam pengelolaan cadangan devisa mereka. 140 pelanggan, termasuk berbagai lembaga keuangan internasional, saat ini memanfaatkan layanan ini. jasa keuangan BIS disediakan dari dua kamar perdagangan terkait: satu di kantor pusat Basel dan satu di kantornya di Hong Kong SAR.

Bank terus menyesuaikan berbagai produk dalam rangka untuk merespon lebih efektif untuk kebutuhan yang berkembang dari bank sentral. Selain layanan standar seperti rekening sight / pemberitahuan dan deposito jangka tetap, Bank telah mengembangkan berbagai produk keuangan yang lebih canggih yang bank sentral dapat secara aktif berdagang dengan BIS untuk meningkatkan laba atas aset asing mereka. Bank juga melakukan transaksi valuta asing dan emas atas nama pelanggan.[5] Otoritas moneter dan lembaga keuangan internasional dalam pengelolaan devisa dan cadangan emas.

Nasabah bank sentral secara tradisional mencari keamanan, likuiditas dan kembali sebagai tiga fitur dasar penempatan mereka di BIS.

Untuk memberikan keamanan, Bank telah membangun sebuah modal yang cukup besar dan cadangan yang cukup. Hal mengejar strategi investasi yang berfokus pada menggabungkan manfaat diversifikasi dengan kredit intensif dan analisis risiko pasar.

F.     Kebijakan

Dua aspek kebijakan moneter telah terbukti sangat sensitif, dan karena itu BIS memiliki dua tujuan spesifik: untuk mengatur kecukupan modal dan membuat persyaratan cadangan transparan.

1.      Mengatur kecukupan modal

Kebijakan kecukupan modal berlaku untuk aset ekuitas dan modal. Ini dapat dinilai terlalu tinggi dalam banyak situasi karena mereka tidak selalu mencerminkan kondisi pasar saat ini atau cukup menilai risiko setiap posisi perdagangan. Dengan demikian, BIS membutuhkan rasio modal / aset dari bank sentral berada di atas standar minimum internasional yang ditentukan, untuk perlindungan dari semua bank sentral yang terlibat.

Peran utama BIS adalah dalam menetapkan persyaratan kecukupan modal. Dari sudut pandang internasional, memastikan kecukupan modal adalah masalah yang paling penting antara bank sentral, sebagai pinjaman spekulatif berdasarkan modal yang mendasari tidak memadai dan sangat beragam aturan kewajiban menyebabkan krisis ekonomi sebagai "uang buruk mengusir baik".

2.      Mendorong transparansi cadangan.

Kebijakan cadangan juga penting, terutama untuk konsumen dan perekonomian domestik. Untuk memastikan likuiditas dan membatasi kewajiban untuk ekonomi yang lebih besar, bank tidak dapat membuat uang di industri tertentu atau wilayah tanpa batas.

G.    Hubungan BIS dengan Bank Indonesia

Tahun 1988 BIS membuat kesepakatan bersama tentang ketentuan permodalan bank dengan menetapkan Capital Adequacy Ratio (CAR), yaitu rasio minimum antara modal berisiko dengan aktiva yang mengandung resiko. Ketentuan CAR tersebut harus diikuti oleh bank-bank di seluruh dunia, sebagai suatu level permainan dengan kompetisi yang fair pada pasar keuangan global. Formula yang ditetapkan BIS adalah rasio minimum 8 persen permodalan terhadap aktiva yang mengandung resiko.

Dalam rangka memenuhi ketentuan CAR yang telah ditetapkan BIS, Bank Indonesia sebagai pemegang otoritas moneter mengeluarkan ketentuan mengenai kewajiban bagi bank-bank umum di Indonesia untuk penyediaan modal minimum bank sebesar 8%, dengan surat Keputusan Direksi Bank Indonesia No. 23/67/Kep/Dir tanggal 28 Pebruari 1991.

Pemberlakuan ketentuan CAR = 8% bagi perbankan Indonesia, Bank Indonesia memberikan kesempatan untuk menyesuaikan permodalannya secara bertahap, yaitu sekurang-kurangnya:

1. 5% sejak akhir Maret 1992,
2. 7% sejak akhir Maret 1993,
3. 8% sejak akhir Desember 1993.

Pada tahun 2010 semua perbankan di Indonesia memiliki CAR di atas 8%, melebih ketentuan minimal yang ditetapkan Bank Indonesia. Ketentuan CAR minimal 8% harus betul-betul diperhatikan oleh Perbankan, karena merupakan ukuran kesehatan bank. Perbankan yang sehat akan berpengauh terhadap pertumbuhan perekonomian suatu Negara. Terganggunya peran intermediasi perbankan akan dapat menyebabkan terjadi krisis ekonomi.[6]

---

[1] www.bis.org.banking.index.com

[2] www.bis.org/banking/index.htm

[3] http://www.bi.go.id/id/tentang-bi/hubungan-kelembagaan/internasional/Contents/Sekilas.aspx

[4] ZA&duniaBankfor InternationaL SettlementsBIS.htm

[5] www.wikipediaBankForInternationalSettlements.com

[6] http://blog.stie-mce.ac.id/amirkusnanto/2012/06/11/mengenal-the-bank-for-international-settlement-bis/